充実した資産運用の選択肢を大阪でご提案いたします
FEATURE
多様化する生き方に合わせた解決策をご一緒に考慮しませんか
特定の金融機関や保険会社に属さない独立系のFPとして、大阪を中心に関西地域から全国まであらゆるご相談者様のお悩み解決を支援いたします。変化の激しい時代になって人の生き方や働き方もどんどん多様化しているため、それぞれのライフステージにおいて家計管理やライフプラン、保険の見直し、資産運用などの様々な問題が浮かび上がってきます。ご相談者様の夢や理想をお伺いし、それを実現するためにはどのような選択がベストかといった点を二人三脚で検討してまいります。
多彩な選択肢と現実的な分析で資産運用を成功へ導きます
日本の一般的な家庭における税金と社会保険料を合わせた非消費支出の割合は平均で2割弱と言われています。今後、少子高齢化に伴う労働者人口の減少や医療費の増加など、暮らしを取り巻く経済環境は決して楽観的なものとは言えない状況が続くことが予想されるため、資産を守りつつ増やすという資産運用に注目が集まっています。国内には｢NISA｣や｢iDeCo｣といったなど節税・相続・贈与対策に効果的な金融商品が数多くあります。
また、身近なところでは保険の見直しをすることが資産形成に繫がる可能性もあります。特定の保険会社や金融機関に所属しない独立系のFPとして、富裕層や資産家の方から人気を集めている海外の金融商品についても中立的にご紹介するなど、多彩なアイデアと選択肢で資産運用をバックアップいたします。
保険の見直しから積み立てまで多角度からサポートします
｢今の保険を見直したい｣｢どうやったら保険料を節約できるだろうか｣｢資産形成にも繫がる保険商品について知りたい｣など、保険に関する疑問やお悩みをぜひお聞かせください。人生100年時代と言われている現代にあって明るい将来を引き寄せるためにはお金の問題は避けて通れません。特に保険は現在の家計やこれからのライフプランに直接的な影響を及ぼすだけでなく、公的年金だけでは足りない部分を民間の年金保険で補うことで充実した老後にも結び付きます。
とはいえ、生命保険に関しては幅広い専門知識が必要になるだけではなく、既婚・未婚やお子様の人数などご家族の構成によって必要保障額も変わります。様々な要素を比較検討しつつ今も将来も大きな安心に繫がるベストなご決定をサポートいたします。
人生の夢や目標を実現する最初の一歩はライフプランから
幸福な人生に欠かせない要素としては健康と生きがいが挙げられますが、それを支えるのがお金です。そのような視点から人生全体を見つめ、最終的な終着点を見据えてどのように生きていくかを設計していくのがライフプランです。就職や結婚、住宅購入、子どもの教育、リタイア後の生活など人生には様々なライフイベントがありますが、基本となるライフプランを軸にしてそれぞれのイベントを落とし込み、計画を詳細に検討できるようお手伝いいたします。
このライフプランが現実的であればあるほど資産運用やローンの借入などでも合理的な判断ができ、結果として不安や心配も減らせます。将来の収支状況を予想した｢キャッシュフロー表｣の作成をはじめとしてサポート開始後も変化に応じて継続的にフォローしてまいります。
